Comment savoir si un investissem*nt est viable ?
Déterminer si une entreprise constitue un bon investissem*nt implique une analyse approfondie de divers facteurs, notamment la performance financière, le potentiel de croissance, l’avantage concurrentiel, l’équipe de direction et les tendances du secteur.
Bénéfices stables, rendement des capitaux propres (ROE) et leur valeur relative par rapport à ceux d'autres sociétéssont des indicateurs intemporels de la réussite financière des entreprises qui pourraient constituer de bons investissem*nts.
- Croissance constante. Si vous recherchez un bon investissem*nt à long terme, vous souhaiterez choisir des actions qui ont de bons antécédents de croissance constante des bénéfices. ...
- Rendement élevé sur les capitaux propres. ...
- Faibles niveaux d’endettement. ...
- Une gestion solide. ...
- Hausse des dividendes. ...
- Un portefeuille de produits très demandés. ...
- L’essentiel.
il est crucial d’évaluer la santé financière et la performance de l’opportunité d’investissem*nt pour déterminer sa viabilité. Ça impliqueanalyser les états financiers, les flux de trésorerie, la rentabilité et les ratios financiers de l'entreprise.
- Évaluez votre zone de confort lorsque vous prenez des risques. ...
- Rechercher des informations sur l'entreprise. ...
- Vérifiez si l'entreprise a une dette gérable. ...
- Connaître le ratio cours/bénéfice. ...
- Examinez l’historique des prix et les tendances des revenus. ...
- Envisagez les marchés alternatifs ou émergents. ...
- Dernières pensées.
C'est ce qu'on appelle la règle des 2 %. Cela s'applique à tout investissem*nt et stipule qu'un investisseur ne risquera pas plus de 2 % de son capital disponible sur un seul investissem*nt. En immobilier, cela signifie qu’une propriété n’est qu’un bon investissem*nts'il génère au moins 2% du prix d'achat du bien chaque mois en flux de trésorerie.
Le taux d’intérêt que vous payez sur la grande majorité des dettes à court terme est probablement plusieurs fois supérieur au taux de rendement de tout investissem*nt que vous effectuez. Tu devraisdonner la priorité au remboursem*nt de choses comme les dettes de carte de crédit et les prêts sur salaireavant de faire des investissem*nts.
- Les fonds du marché monétaire.
- Fonds communs de placement.
- Fonds indiciels.
- Des fonds négociés en bourse.
- Actions.
- Investissem*nts alternatifs.
- Crypto-monnaies.
- Immobilier.
Les investisseurs s’attendent à des rendements annuels de 15,6 %, soit plus du double des 7 % conseillés par les professionnels de la finance. L’écart entre les attentes des conseillers et des investisseurs pour les Américains est plus de deux fois supérieur à la moyenne mondiale.
En gros, la règle ditles investisseurs immobiliers ne devraient pas payer plus de 70 % de la valeur après réparation (VDA) d'une propriété moins le coût des réparations nécessaires à la rénovation de la maison. La VDA d'une propriété est le montant auquel une maison pourrait se vendre après que Flippers l'ait rénovée.
Que dit Warren Buffett de l’investissem*nt à long terme ?
Il enquête de manière approfondie et agit délibérément – et rarement. Une fois qu’il a acheté une entreprise ou des actions dans une entreprise, il hésite à vendre. Son penchant pour les investissem*nts à long terme se reflète dans un autre de ses aphorismes : « Vous devriez investir dans une entreprise que même un imbécile peut diriger, car un jour, un imbécile le fera. »
- Certificats de dépôt (CD)
- Trésors américains.
- Les fonds du marché monétaire.
- Obligations d'entreprises notées AAA.
- Actions de premier ordre.
- ETF avec des portefeuilles obligataires ou de premier ordre.
- Rentes à taux fixe.
La vérité est que la plupart des investisseurs n’auront pas l’argent nécessaire pour générer 1 000 $ de dividendes par mois ; pas au début, en tout cas. Même si vous trouvez une série d'investissem*nts inégalée sur le marché et offrant un rendement annuel moyen de 3 %, vous aurez toujours besoin400 000 $ de capital initialpour atteindre vos cibles.
- Comptes d'épargne à haut rendement.
- Les fonds du marché monétaire.
- Certificats de dépôt à court terme.
- Obligations d'épargne de série I.
- Bons du Trésor, billets, obligations et TIPS.
- Les obligations de sociétés.
- Actions versant des dividendes.
- Actions privilégiées.
La vision Rule One de l'investissem*nt axé sur la valeur dicte que la meilleure façon d'obtenir des retours sur investissem*nt importants est detrouver quelques entreprises intrinsèquement merveilleuses, dirigées par de bonnes personnes et dont le prix est bien inférieur à leur valeur réelle.
C'estune règle générale qui détermine un niveau de base de revenus locatifs qu'un bien locatif devrait générer. Suivant la règle des 2 %, un investisseur peut s’attendre à réaliser un rendement brut d’un bien locatif si le loyer mensuel est d’au moins 2 % du prix d’achat.
La règle du 1 % ne doit pas être utilisée comme facteur déterminant pour savoir si vous investirez ou non dans une propriété.. Avant d’acheter un bien locatif, vous devez toujours tenir compte du quartier, de l’état de la propriété et des tendances actuelles du marché.
Bons du Trésor américain, billets et obligations
Historiquement, les États-Unis ont toujours payé leurs dettes, ce qui contribue à garantir que les bons du Trésor constituent les investissem*nts les moins risqués que vous puissiez posséder.
Mais le fait est queil n'est jamais trop tard pour commencer à investir votre argent. Et vous ne devriez certainement pas supposer que les actions sont hors de question, même si vous commencez plus tard dans la vie.
Il est extrêmement improbable que vous obteniez un rendement de 10 % chaque année, mais les hauts et les bas annuels se situent historiquement en moyenne à environ 10 % par an sur plusieurs décennies.Au cours d'une vie, il est possible de gagner plus d'un demi-million de dollars avec seulement 100 dollars par mois.
Quel est l’investissem*nt le plus sûr en ce moment ?
Les actifs sûrs tels que les titres du Trésor américain, les comptes d'épargne à haut rendement, les fonds du marché monétaire et certains types d'obligations et de rentes offrent une option d'investissem*nt à moindre risque pour ceux qui donnent la priorité à la préservation du capital et à des rendements stables, bien que généralement inférieurs.
Prochaine grande nouveauté en matière d’investissem*nt :Intelligence artificielle
L’espace technologique mérite toujours d’être surveillé lorsqu’il s’agit de rechercher la prochaine grande nouveauté en matière d’investissem*nt. À l’heure actuelle, il semble que l’intelligence artificielle (IA) soit le moteur de ce bus et qu’elle le sera dans un avenir prévisible.
1.Actions. Presque tout le monde devrait posséder des actions ou des investissem*nts en actions comme les fonds négociés en bourse (FNB) et les fonds communs de placement (nous y reviendrons plus tard). Les actions se sont toujours révélées être le meilleur moyen pour l’individu moyen de créer de la richesse sur le long terme.
• Un bon retour sur investissem*nt est généralement considéré comme étant d'environ7% par an, basé sur le rendement historique moyen de l’indice S&P 500, ajusté de l’inflation. • Le rendement moyen du marché boursier américain est d'environ 10 % par an, corrigé de l'inflation, depuis la fin des années 1920.
Mais en général,des frais de gestion de 1% sont tout à fait conformes aux moyennes du marché. Les conseillers financiers typiques peuvent facturer entre 0,5 % environ pour le bas et 2 % pour le haut, mais 1 % n'est pas inhabituel.