Pourquoi mon fonds commun de placement continue-t-il à perdre de l’argent ?
Étant donné que les fonds communs d'actions sont liés au marché2, ils peuvent être volatils. Cela signifiesi le marché monte, ils généreront des rendements plus élevés, et si le marché baisse, cela peut créer des risques de perte pour les fonds communs de placement..
Lorsque les investisseurs en fonds communs de placement recherchent des rendements plus élevés, ils investissent dans des fonds communs de placement en actions. Ce sont des fonds communs de placement qui investissent en bourse. Puisqu'ils sont liés au marché, ces fonds sont affectés lorsque le marché baisse et c'est pourquoi il existe également des risques de perte dans les fonds communs de placement.
Risque de taux d'intérêt
En particulier, les fluctuations des taux d’intérêt peuvent avoir un impact sur les prix des obligations.Hausse des taux d’intérêt, par exemple, entraîner une baisse des prix des obligations, ce qui pourrait également entraîner une baisse de la valeur des fonds communs de placement comportant des investissem*nts obligataires importants.
-S'il y a un changement de gestionnaire de fonds et que les antécédents du nouveau gestionnaire de fonds ne sont pas prometteurs. -Si la société de gestion d'actifs (AMC) est confrontée à une incertitude – qu'elle envisage de se retirer du secteur des fonds communs de placement ou de trop de changements dans la direction.
En matière d'équité, il est très important que, surtout lorsque vous réfléchissez à des objectifs à long terme, vous vouliez sortirdès qu'il vous reste 2-3 ans pour atteindre votre objectifet il ne reste que 2-3 ans pour y arriver. C'est le numéro un.
Rien ne garantit que vous ne perdrez pas d’argent dans les fonds communs de placement. Les profits et les pertes des fonds communs de placement dépendent de la performance des actions et des marchés financiers. Rien ne garantit que vous ne perdrez pas d’argent dans les fonds communs de placement. En fait, dans certaines circonstances extrêmes, vous pourriez finir par perdre tous vos investissem*nts.
Les chances qu'un fonds commun de placement devienne nul sont très faibles. En effet, un fonds commun de placement investit dans plusieurs actifs. Ainsi, même si quelques actifs ne performent pas bien, d’autres actifs peuvent générer des rendements. Cela peut compenser les pertes d’actifs non performants.
Cependant,si vous avez remarqué des performances très médiocres au cours des deux dernières années ou plus, il est peut-être temps de réduire vos pertes et de passer à autre chose.. Pour vous aider à prendre votre décision, comparez la performance du fonds à un indice de référence adapté ou à des fonds similaires. Une performance comparative exceptionnellement médiocre devrait être un signal de vente du fonds.
Dans le cas de la fermeture d'une société de fonds commun de placement, soit les administrateurs du fonds doivent contacter SEBI pour obtenir l'autorisation de fermer, soit SEBI peut lui-même ordonner la fermeture d'un fonds. Dans de tels cas, tous les investisseurs reçoivent leurs fonds sur la base de la dernière valeur liquidative disponible, avant la liquidation.
Les fonds communs de placement sont-ils sûrs ? Tous les investissem*nts comportent un certain risque, maisles fonds communs de placement sont généralement considérés comme un investissem*nt plus sûr que l'achat d'actions individuelles. Puisqu’ils détiennent de nombreuses actions d’entreprises au sein d’un seul investissem*nt, ils offrent une plus grande diversification que la possession d’une ou deux actions individuelles.
Comment obtenir plus de rendement sur mes fonds communs de placement ?
Diversifiez votre portefeuille: La diversification joue un rôle crucial dans la réduction des risques, l'optimisation des rendements et le maintien de la stabilité au sein de votre portefeuille d'investissem*nt. Il est important d’investir dans une combinaison d’actions, de titres de créance et éventuellement d’autres fonds communs de placement comme l’or ou l’immobilier pour diversifier votre portefeuille.
Il n’y a pas de meilleur moment pour commencer à investir. Il est très difficile d’anticiper les marchés et, même si une correction s’annonce, il ne serait pas judicieux d’attendre davantage. De plus, lorsqu’il s’agit de SIP, il n’y a pas beaucoup d’intérêt à synchroniser les marchés. Nous vous suggérons d'investir dans différentes catégories de fonds communs de placement.
Il est crucial d’examiner les performances historiques et de prendre en compte des facteurs tels que le risque avant d’investir. Un rendement de 10 % sur un fonds commun de placement est-il une bonne chose ?Un rendement de 10 % sur un fonds commun de placement peut être considéré comme bon, surtout s'il correspond aux objectifs financiers et à la tolérance au risque de l'investisseur..
Quelle est la règle de composition 8-4-3 ? Dans la stratégie 8-4-3, le rendement moyen d'un montant d'investissem*nt particulier pendant 8 ans est de 12 pour cent/an, alors qu'après cette période, il ne faudra que la moitié de cet horizon, c'est-à-dire 4 ans (total 12 ans). ), pour obtenir un rendement de 12 pour cent.
Vérifier le ratio de rotation du portefeuille (PTR)
Le ratio de rotation du portefeuille mesure la fréquence à laquelle un fonds commun de placement achète et vend des titres au sein de son portefeuille. Un taux de rotation élevé peut indiquer que le gestionnaire de fonds négocie activement et apporte des modifications fréquentes au portefeuille.
Continuez à gagner de l'argent
Cela peut paraître évident, maisil est préférable d'éviter de retirer des sommes importantes de votre portefeuille en période de récession. Lorsque la valeur des actions a baissé, la vente d'actions pour couvrir les dépenses quotidiennes peut considérablement réduire le potentiel de croissance à long terme de votre portefeuille.
Vous pouvez perdre de l’argent en investissant dans des fonds communs de placement ou des ETF. , alors ne soyez pas ébloui par les rendements élevés de l'année dernière. Mais les performances passées peuvent vous aider à évaluer la volatilité d'un fonds au fil du temps.
Vous pourriez avoir besoin de l'aide de votre courtier ou de votre conseiller financiersi c'est le cas; ils seront en mesure de vous aider à évaluer ce qui n'a pas fonctionné et si vous auriez pu faire quelque chose différemment afin d'éviter de perdre de l'argent sur votre investissem*nt.
Le montant maximum qu’un fonds commun de placement peut perdre est dethéoriquement illimité, car la valeur des actifs du fonds peut descendre jusqu'à zéro.
Environ 50 % des fonds communs de placement en actions ont sous-performé par rapport à leur indice de référence en 2023., a montré une analyse d’ETMutualFunds. Il y avait environ 243 fonds communs de placement en actions sur le marché et 122 fonds communs de placement en actions n'ont pas réussi à battre leurs indices de référence respectifs en 2023.
Quel est l’inconvénient d’un fonds commun de placement ?
Les inconvénients incluentfrais élevés, l'inefficacité fiscale, la mauvaise exécution des transactions et le risque d'abus de gestion.
Vous pouvez saisir un ordre d'achat ou de vente d'actions d'OPC à tout moment, maisvotre transaction ne sera exécutée qu'à la clôture de la séance de négociation en cours ou de la prochaine séance de négociation si vous passez votre ordre en dehors des heures d'ouverture.
Pour décourager les transactions excessives et protéger les intérêts des investisseurs à long terme, les fonds communs de placement surveillent de près les actionnaires qui vendent leurs actions dans les 30 jours suivant l'achat – appeléséchanges aller-retour– ou essayez d'anticiper le marché pour profiter des changements à court terme de la valeur liquidative d'un fonds.
Une bien meilleure stratégie consiste à constituer un portefeuille de fonds communs de placement diversifié.. Un portefeuille bien construit, comprenant une combinaison de fonds d'actions et d'obligations, offre la possibilité de participer à la croissance du marché boursier et protège votre portefeuille lorsque le marché boursier est en baisse.
Choisissez les fonds obligataires
Les obligations sont traditionnellement considérées comme l’un des véhicules d’investissem*nt les plus sûrs car elles offrent chaque année un remboursem*nt du capital et des intérêts garantis. Lorsqu’il s’agit de protéger votre investissem*nt dans des fonds communs de placement contre les troubles économiques, les obligations émises par le gouvernement sont encore plus sûres que les obligations de sociétés.
