Pouvez-vous vivre des dividendes des REIT ?
Le réinvestissem*nt des dividendes des REIT peut aider les épargnants à la retraite à accroître l'investissem*nt de leur portefeuille, etUn revenu de dividendes historiquement stable des FPI peut aider les retraités à faire face à leurs frais de subsistance.
Mais avec le bon portefeuille d’actions, vous pouvez avoir l’esprit tranquille puisque vous vivez entièrement des dividendes que vous gagnez. Cela semble trop beau pour être vrai – maisc'est tout à fait possible, et des gens du monde entier le font en ce moment. Vous le pouvez aussi – cela demande juste un peu d’éducation et les bons outils.
Cette combinaison plus large d'actions offre des paiements plus élevés et une plus grande diversification que ce que vous obtiendrez avec Invesco QQQ Trust. Et si vous disposez d'un portefeuille important totalisantplus de 1,1 million de dollars, votre revenu de dividendes pourrait s'élever à environ 50 000 $ par an.
Parce queLes dividendes des FPI sont considérés comme des revenus de petite entreprise, les investisseurs peuvent potentiellement déduire jusqu'à 20 % de leur QBI sur leurs impôts. À partir de 2023, le plafond de revenu imposable total pour avoir droit à cette déduction est de 182 100 $ pour une déclaration individuelle et de 364 200 $ pour une déclaration conjointe.
Les investisseurs à la recherche de rendements de dividendes élevés se tournent souvent vers les fiducies de placement immobilier, ou REIT. Les REIT existent pratiquement uniquement pour générer des revenus qui sont ensuite restitués aux actionnaires sous forme de dividendes. De cette façon,Les REIT peuvent être un excellent moyen de générer des flux de revenus passifs.
Une fois que vous avez 1 million de dollars d'actifs,vous pouvez sérieusem*nt envisager de vivre entièrement des rendements d'un portefeuille. Après tout, le S&P 500 génère à lui seul un rendement moyen de 10 % par an. En mettant de côté les impôts et la gestion du portefeuille d'investissem*nt en fin d'année, un fonds indiciel d'un million de dollars pourrait fournir 100 000 $ par an.
Les actions de l’indice S&P 500 rapportent actuellement environ 1,5 % au total. Cela signifie que si vous avez investi 1 million de dollars dans un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse qui suit l'indice, vous pouvez vous attendre à un revenu de dividendes annuel deenviron 15 000 $.
Au fil du temps, vous constaterez que le capital de base de votre portefeuille de placements peut effectivement croître jusqu'à atteindre votre objectif. Gagner 1 000 $ de dividendes par mois nécessitera de la patience – que vous achetiez des actions ou des fonds – ou beaucoup de capital initial. Maisavec le bon mélange de rendement et de patience, vous pouvez y arriver.
Si vous deviez investir dans une entreprise offrant un rendement en dividende annuel de 4 %, vous devrez investirenviron 900 000 $pour générer un revenu mensuel de 3 000 $. Même si cela peut sembler une somme importante, n'oubliez pas que cet investissem*nt ne génère pas seulement des revenus : il est également susceptible de s'apprécier avec le temps.
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Pourquoi ne pas investir dans des REIT ?
La valeur d'un REIT est basée sur le marché immobilier, doncsi les taux d’intérêt augmentent et que la demande de propriétés diminue en conséquence, cela pourrait entraîner une baisse de la valeur des propriétés, ce qui aurait un impact négatif sur la valeur de votre investissem*nt..
Pour les investisseurs recherchant un flux constant de revenus mensuels, les fiducies de placement immobilier (REIT) quiverser des dividendes sur une base mensuelleémerger comme une stratégie financière convaincante. Dans cet article, nous décryptons deux REIT qui versent des dividendes mensuels et ont des rendements de 6 % ou plus.
Les fiducies de placement immobilier (REIT) sont devenues une option intéressante pour les investisseurs à revenus en raison de leurs versem*nts de revenus et de leur potentiel d’appréciation du capital. Les distributions des REIT peuvent fournir un flux de revenus, maisle revenu est considéré comme imposable aux yeux de l'IRS.
Les risques liés à l’investissem*nt dans des REIT comprennentimpôts sur les dividendes plus élevés, sensibilité aux taux d’intérêt et exposition à des tendances immobilières spécifiques.
Aux fins des tests de revenu des FPI,une couverture non qualifiée produira un revenu inclus dans le dénominateur, mais pas dans le numérateur. Ceci est généralement appelé « mauvais » revenu du REIT, car il réduit la fraction et rend plus difficile le respect des tests.
Points clés.Les REIT ont surperformé les actions sur des horizons de 20 à 50 ans. La plupart des REIT sont moins volatils que le S&P 500, certains étant seulement deux fois moins volatils que le marché dans son ensemble.
C'est tout à fait possible, mais il y a plusieurs facteurs à prendre en compte, notamment le coût de la vie, les impôts que vous devrez payer sur vos retraits et la façon dont vous souhaitez vivre à la retraite, lorsque vous réfléchissez au montant d'argent dont vous aurez besoin pour prendre votre retraite à l'avenir.
Disons que vous vous considérez comme un retraité typique. Entre vous et votre conjoint, vous disposez actuellement d'un revenu annuel de 120 000 $. Selon le principe des 80 %, vous pouvez vous attendre à avoir besoinenviron 96 000 $en revenu annuel après votre retraite, soit 8 000 $ par mois.
Même dans des circonstances très difficiles,il est presque impossible que 10 millions de dollars ne suffisent pas pour prendre votre retraite à 50 ans. Même si vous gardiez l'argent sur un compte courant et ne l'utilisiez pas pour générer des revenus supplémentaires, vous pourriez vivre avec 200 000 $ par an pendant 50 ans avant de vous retrouver à court d'argent.
Mais même à 9,5 %, on parle d'un revenu de classe moyenne de 4 000 $ par mois sur un investissem*nt dejuste un peu plus de 500 000 $. Ci-dessous, je vais vous révéler comment commencer à constituer un portefeuille qui pourrait vous rapporter un flux de revenus encore plus important qu'aujourd'hui.
Les millionnaires investissent-ils dans des actions à dividendes ?
La dernière série de 13F, qui présente l'activité de négociation pour le trimestre terminé en décembre, a détaillé une poignée de mouvements effectués parinvestisseurs milliardaires à succès dans les actions à dividendes à très haut rendement. Je parle de sociétés cotées en bourse dont le rendement est au moins quatre fois supérieur à celui de l'indice de référence S&P 500.
La première action à revenu élevé capable de générer 200 $ de revenu mensuel à partir d'un investissem*nt initial de27 000 $qui est divisé en tiers est le revenu immobilier de la fiducie de placement immobilier de détail (REIT) (O 1,46 %).
La liste des 10 principales sociétés ayant versé des dividendes mensuels en 2022 comprend ARMOR Residential REIT, Inc., Orchid Island Capital, Inc., AGNC Investment Corp., Oxford Square Capital Corp., Ellington Residential Mortgage REIT, SLR Investment Corp., PennantPark. ...
Tout dépend du rendement en dividendes de votre portefeuille. Avec un rendement de 10 % et un calendrier de paiement mensuel, vous pouvez obtenir jusqu'à 500 $ par mois avec seulement60 000 $ investis. Soit 6 000 $ par an payés mensuellement. Malheureusem*nt, la plupart des actions n'ont pas de rendement proche de 10 %.
| Symbole | Rendement Div % (indiqué) | Prix |
|---|---|---|
| VIA D | 33,47% | 10,83 USD |
| PEI D | 29,60% | 16,89 USD |
| ANIMAUX DE COMPAGNIE D | 29,20% | 4,11 USD |
| UAN D | 23,47% | 75,85 USD |
