Dois-je acheter des ETF ou des fonds gérés ?
Efficacité fiscale
Les ETF peuvent être plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds gérés activement en raison d'un chiffre d'affaires plus faible et de moins de gains en capital.. Les ETF sont achetés et vendus en bourse à différents prix tout au long de la journée, tandis que les fonds communs de placement ne peuvent être achetés ou vendus qu'une fois par jour à un seul prix.
Le choix dépend de ce que vous appréciez le plus.Si vous préférez la flexibilité du trading intrajournalier et préférez des ratios de dépenses plus faibles dans la plupart des cas, optez pour les ETF.. Si vous vous inquiétez de l’impact des commissions et des spreads, optez pour les fonds communs de placement.
Les ETF et les fonds communs de placement indiciels ont tendance à être généralementplus efficace sur le plan fiscalque les fonds gérés activement. Et, en général, les ETF ont tendance à être plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds communs de placement indiciels.
Le plus gros risque des ETF estrisque du marché. Comme un fonds commun de placement ou un fonds à capital fixe, les ETF ne sont qu'un véhicule d'investissem*nt, une enveloppe pour leur investissem*nt sous-jacent.
Un autre avantage des ETF est leurtransparence des prix. Parce qu'ils sont négociés sur l'ASX, vous pouvez voir le prix de votre investissem*nt à tout moment au cours de chaque jour de bourse. En comparaison, la tarification des fonds gérés est généralement fournie beaucoup moins régulièrement, sur une base quotidienne, hebdomadaire ou même mensuelle.
Coûts et frais : les fonds gérés facturent des frais pour leurs services, ce qui peut réduire vos rendements au fil du temps. Il est important de savoir ce que vous payez et de vous assurer que les frais correspondent aux rendements potentiels. Aucune garantie de rendement : comme tous les investissem*nts,les fonds gérés peuvent perdre et gagner de la valeur.
En réalité, cela dépend de vos préférences et de ce que vous faites. Les ETF peuvent être utilisés par les traders pour profiter des mouvements de prix tout au long de la journée.Si vous ne prévoyez pas d'effectuer des transactions tout au long de la journée, un fonds commun de placement pourrait mieux fonctionner si vous en choisissez un dont les coûts sont inférieurs..
L'investissem*nt dans des fonds est un excellent choix pour les investisseurs qui manquent de temps ou pour ceux qui n'ont pas encore les connaissances financières nécessaires pour commencer eux-mêmes à sélectionner des titres.. Un gestionnaire de fonds effectue les investissem*nts au nom du fonds, ce qui signifie que vous pouvez compter sur son expertise du secteur.
Les frais administratifs liés à la gestion des ETF sont généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Les ETF réduisent leurs dépenses administratives et opérationnelles grâce à des négociations basées sur le marché. Étant donné que les ETF sont achetés et vendus sur le marché libre, la vente d'actions d'un investisseur à un autre n'affecte pas le fonds.
Pourquoi choisirait-on un fonds géré activement ?
La flexibilité -car les gestionnaires actifs, contrairement aux gestionnaires passifs, ne sont pas tenus de détenir des actions ou des obligations spécifiques. Couverture – la possibilité d'utiliser des ventes à découvert, des options de vente et d'autres stratégies pour se garantir contre les pertes. Gestion des risques – la capacité de se retirer de titres ou de secteurs de marché spécifiques lorsque les risques deviennent trop importants.
- 1) Risque de marché. Le risque le plus important des ETF est le risque de marché. ...
- 2) Risque de « juger un livre par sa couverture ». Le deuxième risque le plus important que nous constatons dans les ETF est celui de « juger un livre par sa couverture ». ...
- 3) Risque d'exposition exotique. ...
- 4) Risque fiscal. ...
- 5) Risque de contrepartie. ...
- 6) Risque d'arrêt. ...
- 7) Risque de nouveauté. ...
- 8) Risque de commerce bondé.
En bout de ligne.Les ETF constituent un excellent choix pour de nombreux investisseurs débutants ainsi que pour ceux qui ne veulent tout simplement pas faire toutes les démarches nécessaires pour posséder des actions individuelles.. Bien qu'il soit possible de trouver les grands gagnants parmi les actions individuelles, vous avez de fortes chances de réussir de manière cohérente avec les ETF.
La liquidation des ETF est strictement réglementée ; à la clôture d'un ETF,tous les actionnaires restants recevront un paiement basé sur ce qu'ils ont investi dans l'ETF. Recevoir un paiement ETF peut être un événement imposable.
Les ETF peuvent offrirdes coûts d'exploitation réduitsque les fonds ouverts traditionnels, des échanges flexibles, une plus grande transparence et une meilleure efficacité fiscale dans les comptes imposables. Il existe cependant des inconvénients, notamment les coûts de négociation et la complexité d'apprentissage du produit.
Les prix des ETF à effet de levier ont tendance à diminuer avec le temps, et le triple effet de levier aura tendance à diminuer à un rythme plus rapide que celui de 2x. Par conséquent,ils peuvent tendre vers zéro.
ETF BetaShares Crypto Innovators (ASX : CRYP)
Notre dernier ETF ASX le plus performant de 2023 était ce fonds axé sur la crypto-monnaie du fournisseur BetaShares. CRYP vise à donner aux investisseurs une exposition au secteur des crypto-monnaies.
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels, un portefeuille comprenant5 à 10Les ETF sont parfaits en termes de diversification.
Les ETF peuvent être plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds communs de placement traditionnels. En règle générale, détenir un FNB dans un compte imposable générera moins d’impôts à payer que si vous déteniez un fonds commun de placement de structure similaire dans le même compte. Du point de vue de l’IRS, le traitement fiscal des ETF et des fonds communs de placement est le même.
Désavantages.Il y a des frais impliquéslorsque vous investissez dans un fonds géré, car vous faites appel aux services du gestionnaire de fonds pour produire un retour sur investissem*nt. Le montant des frais peut varier considérablement et avoir un impact significatif sur vos rendements globaux.
Quels sont les meilleurs fonds indiciels ou fonds gérés ?
Parce qu'ils ne nécessitent pas de gestion active, les frais et les ratios de dépenses des fonds indiciels ont tendance à être plus faibles, ce qui signifieils peuvent souvent surperformer les fonds plus coûteux, même sans les battre. Pourtant, ils ne sont pas sans risque et présentent quelques inconvénients.
En achetant dans un certain nombre de sociétés ou de secteurs différents, ou en investissant dans différents fonds gérés,vous pouvez toujours créer un portefeuille qui ne vous expose pas trop si un ou deux de vos choix ne fonctionnent pas aussi bien que prévu. Ne vous découragez pas si vous commencez seulement avec un petit montant.
Les fonds communs de placement proposent des plans d’investissem*nt automatiques, contrairement aux ETF. Ces services facilitent les cotisations régulières et permettent aux investisseurs de faire fructifier leurs investissem*nts de manière cohérente, en particulier pour la retraite.
L’investissem*nt ETF s’accompagnemoins de contrôleparce que les investisseurs ne sélectionnent pas les actifs individuels du fonds. Au lieu de cela, un expert fait le travail. Cependant, les personnes cherchant à éviter une entreprise, un secteur, une industrie ou un type d’actif en particulier peuvent préférer une autre stratégie d’investissem*nt avec une approche plus pratique.
De manière générale, le meilleur moment pour négocier des ETF estplus près du milieu de la journée de négociationplutôt que le début ou la fin.
