Est-il bon de détenir des actions à long terme ?
Les investissem*nts en actions à long terme ont tendance à surperformer les transactions à court terme effectuées par les investisseurs qui tentent d'anticiper le marché.. Le trading émotionnel a tendance à nuire aux rendements des investisseurs. Le S&P 500 a affiché des rendements positifs pour les investisseurs sur la plupart des périodes de 20 ans.
Même si d’importants profits à court terme peuvent souvent attirer les néophytes du marché,investir à long terme est essentiel pour réussir. Et même si le trading actif à court terme peut rapporter de l’argent, cela implique un risque plus élevé que les stratégies d’achat et de conservation.
Bien qu'il n'y ait pas de moment idéal pour détenir des actions, vous devriez rester investi pendantau moins 1-1,5 ans. Si vous voyez le cours de votre action exploser, vous vous poserez la question de savoir combien de temps devez-vous conserver vos actions ? Rappelez-vous, s’il zoome aujourd’hui, quel sera son prix dans dix ans ?
Combien de temps faut-il tenir ? Voici une règle spécifique pour vous aider à améliorer vos perspectives de réussite en matière d'investissem*nt en actions à long terme : une fois que votre action a éclaté,prenez la plupart de vos bénéfices lorsqu’ils atteignent 20 % à 25 %. Si les conditions du marché sont instables et qu’il est difficile d’obtenir des gains décents, vous pouvez alors quitter la position dans son intégralité.
Comme les cours des actions fluctuent quotidiennement, ils peuvent être considérés comme un investissem*nt volatil à court terme. Cependant,investir dans des actions à long terme donne plus de temps pour que les bénéfices d'une entreprise augmentent et que ses actions prennent de la valeur. Ce type d’investissem*nt est à haut risque mais offre un potentiel de rendement énorme.
Si certaines actions semblent sous-performantes (de manière constante), il est peut-être temps de réduire vos pertes avant que celles-ci ne s’accumulent encore plus. Cependant,si vous pensez que le marché va se redresser (ce qui est généralement le cas), vous pouvez décider de conserver vos actions et de surfer sur les vagues.
Action | Ratio cours/bénéfice à terme (P/E) |
---|---|
Enphase Énergie Inc.(ENPH) | 25.3 |
Microsoft Corp. | 30,0 |
Nvidia Corp. | 26.6 |
Tesla Inc. (TSLA) | 57,6 |
Le portefeuille diversifié moyen contient entre 20 et 30 actions. La position du Motley Fool est que les investisseurs devraient posséderau moins 25 actions différentes.
Pouvez-vous sur-diversifier un portefeuille? Oui. Holding50 actionsau lieu de 25, cela peut réduire quelque peu votre risque de baisse, mais cela peut également réduire votre potentiel de profit. Et à ce stade, il peut être préférable d’envisager d’investir via un fonds indiciel, voire une combinaison de plusieurs fonds sectoriels.
Les gains en capital à court terme sont des gains sur les investissem*nts que vous détenez depuis un an ou moins.Ces gains sont imposés à un taux égal au taux auquel vous êtes imposé sur vos revenus ordinaires tels que les salaires et les revenus d'intérêts imposables.. Ces taux varient de 10 % à 37 % en 2023 et dépendent de votre revenu imposable.
Quand faut-il sortir d’une action ?
Lorsque vous trouvez une action qui présente de meilleurs fondamentaux que celle que vous détenez actuellement, c'est le bon moment pour sortir du stock. Cela signifie également que l'entreprise fait mieux et propose de meilleurs produits ou services qui peuvent saisir de meilleures opportunités.
Inconvénients de l’investissem*nt en actions Les actions présentent certains inconvénients distincts dont les investisseurs individuels doivent être conscients :Les cours des actions sont risqués et volatils. Les prix peuvent être irréguliers, augmentant et baissant rapidement, souvent en relation avec les politiques des entreprises, sur lesquelles les investisseurs individuels n'ont aucune influence.
Flexibilité limitée: Les investissem*nts à long terme nécessitent une approche patiente, et si les circonstances changent ou si vous avez un besoin urgent de liquidités, vous risquez de manquer des opportunités potentielles de liquidité.
Points clés à retenir
Certaines personnes préconisent de placer la totalité de votre portefeuille dans des actions qui, bien que plus risquées que les obligations, surperforment les obligations à long terme.. Cet argument ignore la psychologie des investisseurs, qui conduit de nombreuses personnes à vendre des actions au pire moment, lorsqu’elles sont en forte baisse.
S. Non. | Nom | CMP Rs. |
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1. | Ksolves Inde | 1139.20 |
2. | Assurance-vie | 901.45 |
3. | Durée de vie moyenne | 111,70 |
4. | Conseils Industries | 471,70 |
Les investisseurs à long terme peuvent bénéficier de moins de risques car ils disposent de plus de temps pour que leur portefeuille compense les pertes potentielles.. Pendant ce temps, les investisseurs à court terme voudront peut-être éviter les investissem*nts volatils, tels que certaines actions plus risquées ou fonds communs de placement en actions.
Cela dépend en fin de compte de votre perception du marché.Si vous pensez pouvoir faire face aux fluctuations à court terme du marché, vous êtes prêt à investir. En général, les marchés boursiers ont tendance à augmenter à long terme. Il est donc logique d’investir sur le long terme si votre objectif est l’appréciation de la richesse.
Certains traders suivent ce qu'on appelle la « règle des 10 heures ». La bourse ouvre à 9h30 et la période comprise entre 9h30 et 10h00 présente souvent un volume de transactions important. Les traders qui suivent la règle de 10 heuresje pense que la trajectoire du prix d'une action est relativement définie pour la journée à la fin de cette demi-heure.
Mais il existe un groupe d’investisseurs qui achètent lorsque les actions se vendent :les initiés de l'entreprise. Comment font-ils? Ils ont 2 avantages clés sur vous et moi qui leur donnent l’avantage en période d’incertitude. Si vous suivez leur exemple, vous pouvez également avoir cet avantage.
Action | Changement attendu du cours de l'action* |
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Tesla Inc. (TSLA) | 61% |
Mastercard Inc. (MA) | 14,2% |
Salesforce Inc. (CRM) | 7,2% |
Advanced Micro Devices Inc. (AMD) | 11,3% |
Quels stocks vont doubler en 2024 ?
Solutions d'eau Aris, Inc. (NYSE :ARIS)est l'une des actions qui peuvent doubler en 2024, avec Wayfair Inc. (NYSE : W), Match Group, Inc. (NASDAQ : MTCH) et Palantir Technologies Inc.
Période (début d’année à fin 2023) | Rendement annuel moyen du S&P 500 |
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15 ans (2009-2023) | 12,63% |
20 ans (2004-2023) | 9,00% |
25 ans (1999-2023) | 7,18% |
30 ans (1994-2023) | 9,67% |
Répartition du portefeuille
Il existe une très bonne raison d’éviter le risque au départ. Avec un portefeuille de 10 000 $, il est impossible de se diversifier adéquatement. Même si vous devriez viser à avoir 10 à 15 actions à terme, c'est trop pour le moment.
Points clés à retenir. La règle des 4 % ditles gens devraient retirer 4 % de leurs fonds de retraite au cours de la première année après leur retraite et retirer ce montant, ajusté en fonction de l'inflation, chaque année après. La règle vise à établir un flux de revenu stable et sûr qui répondra aux besoins financiers actuels et futurs du retraité.
Il peut y avoir d'autres considérations pratiques qui limitent le nombre de stocks. Cependant, notre analyse démontre que, que vous déteniez des FNB, des fonds communs de placement ou un panier d'actions individuelles,un portefeuille bien diversifié nécessite de posséder plus de 20 à 30 actions.