J'ai 35 ans et j'investisse dans certains fonds via SIPS.Les fonds où SIP fonctionnent sont ICICI Small Cap, Kotak Small Cap, SBI Small Cap, Nippon Small Cap, HDFC Balanced Advantage Fund, Canara Robeco et Parag Parekh.J'ai également des investissem*nts forfaitaires dans 2-3 fonds que j'avais fait dix ans.Puis-je continuer dans ces MF ou devrais-je réjouir mon portefeuille?
-Meera yadav
Par Balwant Jain, expert en taxe et en investissem*nt
Réponse: Le seul principe d'investissem*nt fondamental et important est la diversification, c'est-à-dire l'allocation d'actifs.LediversificationS'applique non seulement à diverses classes d'actifs mais doit également être implémentée dans la même classe d'actifs.Cela s'applique particulièrement à l'investissem*nt dans les actions en tant que classe d'actifs.Il faut investir dans diverses catégories d'entreprises / régimes de fonds communs de placement.
Cette diversification doit également être mise en œuvre dans diverses maisons / secteurs de fonds communs de placement.Les grandes catégories d'investissem*nt en actions sontGrande capuchon, capuchon moyen et petit capuchon.Il faut investir dans toutes ces catégories.La proportion dans laquelle il faut investir dans diverses catégories et classes d'actifs varierait en fonction du profil de risque des investisseurs.
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Vous faites une gorgée dans quatre schémas de petit* capitalisations sur un total de sept SIP, ce qui, je pense, doit être évité.Vous n'avez pas besoin d'investir dans plus d'un système d'investissem*nt dans une catégorie particulière.
Bien que vous ayez seulement 35 ans et que vous ayez vraisemblablement un très long délai pour vos objectifs, je vous conseille toujours d'éviter de vous concentrer sur une catégorie du programme.Étant donné que vous n'avez pas mentionné le montant exact du montant SIP de tous les schémas, les noms spécifiques des schémas pour Canara Robeco & Parag Parekh, et les régimes et le montant investis dans un montant forfaitaire, il est difficile de vous donner des conseils spécifiques sur votreinvestissem*nts, je vous conseille de diversifier vos investissem*nts globaux dans diverses classes d'actifs comme les actions, la dette etor.
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Un conseil le plus important que vous devez suivre pour vos investissem*nts en plus de la diversification est l'examen périodique et le rééquilibrage de vos investissem*nts.Veuillez donc consulter vos investissem*nts périodiquement et effectuer le rééquilibrage entre les classes d'actifs et diverses catégories plus larges de schémas defonds communs de placement.Vous devez également consulter les performances de tous vos schémas au moins une fois par an et prendre des mesures correctives en cas de schéma spécifique sous-performent de manière cohérente.Pour investir dans la catégorie à grande capitalisation, vous pouvez opter pour le fonds index UTI Nifty Fifty.Pour investir dans Midcap, vous pouvez investir dans le HDFC Mid Cap Opportunity Fund, et pour la petite capitalisation, vous pouvez fusionner tous vos SIP dans le Nippon Small Cap Fund.En règle générale, vous pouvez investir dans un ratio de 40%, 30% et 30% de votre allocation de capitaux propres dans les catégories à grande capitalisation, à milieu et à petite capitalisation.
(Vues telles qu'exprimées par l'expert.)
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Sans moral
Publié: 26 septembre 2023, 12:32 PM IST
