Fonds commun de placement ou FIA ?
Les FIA peuvent être utilisés pour atteindre divers objectifs d’investissem*nt, tels que des rendements élevés, la préservation du capital ou la diversification. Les FCP sont généralement utilisés pour obtenir une croissance et des revenus à long terme.
Placements : contrairement aux fonds communs de placement traditionnels,les fonds alternatifs cherchent souvent à atteindre leurs objectifs d'investissem*nt en investissant dans des investissem*nts non traditionnels. Par exemple, les fonds alternatifs peuvent investir dans des actifs tels que l’immobilier mondial, des start-ups ou des matières premières telles que l’or ou le pétrole.
En comparaison, les SGP ont généralement des frais moins élevés car elles ne sont pas soumises au même fardeau réglementaire que les FIA.. Les FIA sont soumis à des exigences strictes en matière de déclaration et de divulgation en vertu de la directive AIFM, garantissant ainsi un niveau élevé de transparence pour les investisseurs.
Les FIA sont devenus conviviaux pour les investisseurs en raison des récents développements réglementaires et de l'évolution des normes.. Les FIA offrent des opportunités spécialisées et des rendements potentiels plus élevés sur les investissem*nts.
un organisme de placement collectif, y compris ses compartiments d'investissem*nt, qui:lève des capitaux auprès d'un certain nombre d'investisseurs, en vue de les investir conformément à une politique d'investissem*nt définie au profit de ces investisseurs; et.
Les fonds d'investissem*nt alternatifs sont réglementés par le Securities and Exchange Board of India (SEBI). Cependant,Les fonds FIA ne sont pas soumis aux réglementations SEBI (fonds communs de placement) de 1996, aux réglementations SEBI (programmes de placement collectif) de 1999 ou à toute autre réglementation de gestion de fonds..
Les fonds communs de placement et les ETF détiennent des portefeuilles d'actions et/ou d'obligations et parfois quelque chose de plus exotique, comme des métaux précieux ou des matières premières. Cependant, les deux peuvent également suivre les indexLes ETF ont tendance à être plus rentables et plus liquides car ils se négocient sur des bourses comme les actions..
Oui, les FIA sont des investissem*nts risqués, car leurs investissem*nts dans des actifs non traditionnels comme le capital-investissem*nt ou les hedge funds peuvent être plus volatils et complexes. Quelle est la taille minimale d’un FIA ? La limite d'investissem*nt minimale est de Rs 1 crore pour les investisseurs. Pour les administrateurs, les employés et les gestionnaires de fonds, la limite minimale est de Rs 25 lakh.
Un ETF peut être constitué sous la forme d’un OPCVM ou d’un FIA.
Les FIA constituent une option d’investissem*nt intéressante pourles investisseurs, principalement des HNI, qui aspirent à recevoir des rendements élevés et ne sont pas disposés à prendre des risques élevés. Les investisseurs peuvent effectuer des études de marché approfondies et investir dans une catégorie de FIA en fonction de leurs objectifs financiers et de leur appétit pour le risque.
Quel est le rendement moyen des FIA ?
Selon un dernier rapport de PMS Bazaar, les actifs sous gestion (AUM) des FIA devraient être multipliés par six pour atteindre 30 crores de lakh ₹ au cours des 10 prochaines années, avec une croissance detaux de croissance annuel composé (TCAC) de 20 pour cent.
Le fonds de dette est un fonds d'investissem*nt alternatif (FIA) qui investit principalement dansdette ou titres de créancede sociétés cotées ou non cotées dans lesquelles nous investissons selon les objectifs déclarés du Fonds.
À la base, les FIA sont des véhicules d’investissem*nt qui regroupent les fonds d’investisseurs ayant un objectif d’investissem*nt commun. Ces fonds, gérés par des professionnels qualifiés,donner accès à des classes d'actifs uniques telles que le capital-investissem*nt, le capital-risque et les fonds spéculatifs, et l'immobilier.
Qu’est-ce que le FIA ? Le terme « fonds d'investissem*nt alternatif » fait référence à la collection de fonds d'investissem*nt communs qui s'infiltrent dans les fonds spéculatifs, le capital-investissem*nt, le capital-risque et d'autres types d'investissem*nt. Un fonds d'investissem*nt alternatif peut être créé par l'intermédiaire d'une société ou d'une société à responsabilité limitée (LLP).
Les OPCVM sont des fonds à capital variable et peuvent être constitués sous la forme d'un fonds commun de placement, d'un ICAV, d'un fonds contractuel commun (CCF) ou d'une société à capital variable ou fixe. Les FIA peuvent être créés sous la forme d'un fonds commun de placement, d'un ICAV, d'un fonds contractuel commun (CCF), d'une société d'investissem*nt ou d'une société en commandite d'investissem*nt.
Structure d'un FIA
Les réglementations FIA visent à créer des fonds par l'intermédiaire d'une fiducie, d'une société, d'une LLP ou d'une personne morale. Habituellement, le Trust est préféré aux autres modes. Typiquement,les parties impliquées dans la fiducie sont le Fonds, le sponsor, le fiduciaire et le gestionnaire d'investissem*nt..
Alors que les FIA de catégorie I investissent dans des fonds de capital-risque, des fonds providentiels et des fonds d'infrastructure, les FIA de catégorie II offrent une exposition aux fonds de capital-investissem*nt, aux fonds immobiliers et aux fonds de dette. Les FIA de catégorie III comprennent les fonds long only, les fonds long short et les hedge funds.
La taille minimale du ticket pour investir dans des FIA de catégorie III est de1 million de roupies. 4. Un FIA de catégorie III peut prendre des positions à effet de levier jusqu'à deux fois le corpus total du fonds. 5.
Cependant, ils comportent leur propre ensemble de risques et de défis, notammentilliquidité, volatilité plus élevée et complexité. Comme pour tout investissem*nt, il est essentiel d’évaluer soigneusem*nt votre tolérance au risque, de mener des recherches approfondies et de demander conseil à un professionnel avant de vous lancer dans des investissem*nts alternatifs.
Les inconvénients incluentfrais élevés, l'inefficacité fiscale, la mauvaise exécution des transactions et le risque d'abus de gestion.
Le S&P 500 est-il un fonds commun de placement ou un ETF ?
Le pionnier de l'investissem*nt indiciel, le fonds indiciel S&P 500 de Vanguard, a été le premierfonds communs de placementpour les investisseurs particuliers.
Fonds communs de placement du marché monétaire= rendements les plus bas, risque le plus faible
Ils sont considérés comme l’un des investissem*nts les plus sûrs que vous puissiez faire. Les fonds du marché monétaire sont utilisés par les investisseurs qui souhaitent protéger leur épargne-retraite tout en gagnant des intérêts, souvent entre 1 % et 3 % par an.
Conclusion : Conformément à la réglementation SEBI, l'AIF est un organisme organisé comme LLP (société à responsabilité limitée), une personne morale, une société ou une fiducie. Les NRI, PIO et OCI sont éligibles pour investir dans des FIA sous certaines restrictions et en adhérant aux conditions fixées par SEBI.
Un fonds d'investissem*nt alternatif (FIA) est un investissem*nt collectif dans des actifs corporels et incorporels dits « non standards » dans lequel le capital des investisseurs est mutualisé, ainsi que les rendements.
Un acte de partenariat est obligatoirement fourni dans le cas où le demandeur est LLP, et cet acte doit être dûment enregistré en vertu de la loi LLP 2008. Les investisseurs de l'AIF doivent être indiens ou indiens non-résidents. Le corpus minimum de tout FIA doit êtreun minimum de 20 millions de dollars.
