Les ETF sont-ils moins imposés que les fonds communs de placement ?
Les ETF sont généralement considérés comme plus
Bien que semblables aux fonds communs de placement, les FNB d’actions sont généralement plus avantageux sur le plan fiscal car ils ont tendance à ne pas distribuer beaucoup de gains en capital.
Le choix dépend de ce que vous appréciez le plus.Si vous préférez la flexibilité du trading intrajournalier et préférez des ratios de dépenses plus faibles dans la plupart des cas, optez pour les ETF.. Si vous vous inquiétez de l’impact des commissions et des spreads, optez pour les fonds communs de placement.
Les ETF génèrent souvent moins de gains en capital pour les investisseurs que les fonds communs de placement. Cela s'explique en partie par le fait qu'un grand nombre d'entre elles sont gérées passivement et ne changent pas souvent leurs avoirs.
Les ETF sont généralement inférieurs à ceux facturés par les fonds communs de placement gérés activementparce que leurs gestionnaires imitent simplement le contenu d'un indice plutôt que de prendre des décisions d'achat et de vente régulières. Pour certains investisseurs, la conception d'un ETF passif est négative.
Par exemple,certains ETF peuvent comporter des frais, d'autres peuvent s'écarter de la valeur de l'actif sous-jacent, les ETF ne sont pas toujours optimisés pour les impôts, et bien sûr, comme tout investissem*nt, les ETF comportent également des risques.
Au moins une fois par an, les fonds doivent répercuter les plus-values nettes réalisées. En tant qu'actionnaire du fonds,vous pourriez devoir payer des impôts sur les gains même si vous n'avez vendu aucune de vos actions.
Les ETF offrent de nombreux avantages, notamment la diversification, la liquidité et des dépenses inférieures à celles de nombreux fonds communs de placement. Ils peuvent également aider à minimiser les impôts sur les plus-values. Mais ces avantages peuvent être contrebalancés par certains inconvénients, notamment des rendements potentiellement inférieurs et une volatilité intrajournalière plus élevée.
En un mot,Les ETF ont moins d'« événements imposables » que les fonds communs de placement... ce qui peut les rendre plus efficaces sur le plan fiscal.
Bien que ces titres suivent un indice donné, l'utilisation de la dette sans capitaux propres rend les ETF à effet de levier et inversés des investissem*nts risqués sur le long terme en raison derendements à effet de levier et volatilité quotidienne du marché. Les fonds communs de placement sont strictement limités quant au montant de l’effet de levier qu’ils peuvent utiliser.
Payez-vous des impôts sur les ETF chaque année ?
Pour la plupart des ETF, la vente après moins d’un an est imposée comme une plus-value à court terme. Les ETF détenus pendant plus d’un an sont imposés comme des gains à long terme. Si vous vendez un ETF et achetez le même ETF (ou un ETF sensiblement similaire) après moins de 30 jours, vous pourriez être soumis à la règle de la vente fictive.
Si vous payez des frais pour un fonds avec un ratio de dépenses élevé ou si vous payez trop d'impôts chaque année en raison de distributions indésirables de gains en capital, passer aux FNB est probablement le bon choix.. Si votre investissem*nt actuel est dans un fonds commun de placement indiciel, vous pouvez généralement trouver un FNB qui accomplit la même chose.
- iShares Core S&P 500 ETF IVV.
- iShares Core S&P Total US Stock Market ETF ITOT.
- Schwab US Broad Market ETF SCHB.
- Vanguard S&P 500 ETF VOO.
- Vanguard Total Stock Market ETF VTI.
Faible liquidité
Si un ETF est peu négocié, il peut y avoir des difficultés à sortir de l'investissem*nt, en fonction de la taille de votre position par rapport au volume moyen des transactions. Le plus grand signe d’un investissem*nt illiquide est l’ampleur des écarts entre l’offre et la demande.
Il est impossible de dire si les fonds communs de placement, dans l'ensemble, sont plus sûrs que les ETF, tout simplement parce qu’il existe de nombreux fonds différents et que certains seront « plus sûrs » que d’autres.
Les deux sont moins risqués que d’investir dans des actions et des obligations individuelles. Les ETF et les fonds communs de placement sont tous deux dotés d’une diversification intégrée. Un fonds peut comprendre des dizaines, des centaines, voire des milliers d’actions ou d’obligations individuelles dans un seul fonds. Ainsi, si une action ou une obligation se porte mal, il est possible qu’une autre se porte bien.
Il est peu probable que son actif augmente de 100 % en un seul jour.un ETF ne peut pas devenir nul. Un ETF suit un indice particulier et les titres y sont présents avec la même pondération. Ainsi, il peut être nul lorsque tous les titres passent à zéro.
En théorie, si Vanguard faisait faillite, vos actifs au sein de l'ETF devraient être en sécurité, car ils sont techniquement les vôtres et détenus en fiducie par Vanguard. Donc, si Vanguard s'effondrait, ce qui se passerait probablement serait queun autre gestionnaire reprendrait l'ETF, ou les actifs seraient vendus et vous seriez payé.
Symbole | Nom | Retour sur 5 ans |
---|---|---|
ONGF | ETN à effet de levier MicroSectors FANG+ Index 2X | 43,94% |
TECL | Actions Direxion Daily Technology Bull 3X | 34,92% |
SMH | ETF VanEck sur les semi-conducteurs | 30,83% |
ROM | Technologie ProShares Ultra | 29,51% |
Si vous achetez un titre sensiblement identique dans les 30 jours avant ou après une vente à perte, vous êtes soumis auxrègle de vente de lavage. Cela vous empêche de réclamer la perte à ce moment-là.
Combien de temps faut-il détenir un ETF ?
Période de détention:
Si vous détenez des actions ETF pendant un an ou moins, le gain est alors un gain en capital à court terme. Si vous détenez des actions ETF pendant plus d’un an, le gain est alors un gain en capital à long terme.
Cependant, comme les frais sur les fonds communs de placement,ceux payés sur les ETF sont indirectement déductibles d’impôtcar ils réduisent le revenu net versé aux investisseurs en ETF pour déclarer leurs déclarations de revenus. Les autres dépenses non déductibles comprennent : Les intérêts sur l'argent emprunté pour investir dans des placements qui ne peuvent générer que des gains en capital.
Les frais administratifs de la gestion des ETF sont généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Les ETF réduisent leurs dépenses administratives et opérationnelles grâce à des négociations basées sur le marché. Étant donné que les ETF sont achetés et vendus sur le marché libre, la vente d'actions d'un investisseur à un autre n'affecte pas le fonds.
Le plus gros risque des ETF estrisque du marché.
Les ETF peuvent constituer un excellent investissem*nt pour les investisseurs à long terme et ceux ayant des horizons temporels à plus court terme.. Ils peuvent être particulièrement précieux pour les investisseurs débutants. En effet, ils n'exigeront pas le temps, les efforts et l'expérience nécessaires pour rechercher des actions individuelles.