Quel est le meilleur ETF pour un premier investisseur ?
Fonds négociés en bourse (ETF)peut être un excellent point d’entrée en bourse pour les nouveaux investisseurs. Ils sont bon marché et comportent généralement moins de risques que les actions individuelles, puisqu'un seul fonds détient une collection diversifiée d'investissem*nts.
Fonds négociés en bourse (ETF)peut être un excellent point d’entrée en bourse pour les nouveaux investisseurs. Ils sont bon marché et comportent généralement moins de risques que les actions individuelles, puisqu'un seul fonds détient une collection diversifiée d'investissem*nts.
Avant d'acheter un ETF, il y a cinq facteurs à prendre en compte 1)performance du FNB2) l'indice sous-jacent de l'ETF 3) la structure de l'ETF 4) quand et comment négocier l'ETF et 5) le coût total de l'ETF.
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont idéaux pour les investisseurs débutantsen raison de leurs nombreux avantages, notamment de faibles ratios de dépenses, une diversification instantanée et une multitude de choix d'investissem*nt. Contrairement à certains fonds communs de placement, ils ont également tendance à avoir des seuils d'investissem*nt bas, vous n'avez donc pas besoin d'être ultra riche pour commencer.
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels, un portefeuille comprenant5 à 10Les ETF sont parfaits en termes de diversification.
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, mais en investissant5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuillepeut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
Par exemple,certains ETF peuvent comporter des frais, d'autres peuvent s'écarter de la valeur de l'actif sous-jacent, les ETF ne sont pas toujours optimisés pour les impôts, et bien sûr, comme tout investissem*nt, les ETF comportent également des risques.
Les ETF peuvent constituer un excellent investissem*nt pour les investisseurs à long terme et ceux ayant des horizons temporels à plus court terme.. Ils peuvent être particulièrement précieux pour les investisseurs débutants. En effet, ils n'exigeront pas le temps, les efforts et l'expérience nécessaires pour rechercher des actions individuelles.
| FNB | Actifs sous gestion | Ratio de dépenses |
|---|---|---|
| FNB Vanguard sur les technologies de l’information (VGT) | 70 milliards de dollars | 0,10% |
| ETF VanEck sur les semi-conducteurs (SMH) | 16,3 milliards de dollars | 0,35% |
| FNB Invesco S&P MidCap Momentum (XMMO) | 1,6 milliard de dollars | 0,34% |
| FNB SPDR S&P Homebuilders (XHB) | 1,8 milliard de dollars | 0,35% |
| Symbole | Nom | Retour sur 5 ans |
|---|---|---|
| ONGF | ETN à effet de levier MicroSectors FANG+ Index 2X | 43,94% |
| TECL | Actions Direxion Daily Technology Bull 3X | 34,92% |
| SMH | ETF VanEck sur les semi-conducteurs | 30,83% |
| ROM | Technologie ProShares Ultra | 29,51% |
Vaut-il mieux acheter des actions individuelles ou des ETF ?
En raison de leur large éventail de titres,Les ETF offrent les avantages de la diversification, notamment un risque et une volatilité moindres, ce qui rend souvent la détention d'un fonds plus sûre qu'une action individuelle.. Le rendement d'un ETF dépend de ce dans quoi il est investi. Le rendement d'un ETF est la moyenne pondérée de tous ses titres.
Faut-il investir dans les ETF ? Étant donné que les ETF offrent une diversification intégrée et ne nécessitent pas de gros capitaux pour investir dans une gamme d’actions, ils constituent un bon moyen de commencer. Vous pouvez les négocier comme des actions tout en bénéficiant d’un portefeuille diversifié.
La plupart des revenus des ETF sont générés par les titres sous-jacents du fonds. Généralement, cela signifiedividendes d'actions ou intérêts (coupons) d'obligations. Dividendes : il s'agit d'une partie des bénéfices de l'entreprise versée en espèces ou en actions aux actionnaires sur une base par action, parfois pour inciter les investisseurs à acheter les actions.
Les fonds négociés en bourse fonctionnent comme ceci : le fournisseur de fonds est propriétaire des actifs sous-jacents, conçoit un fonds pour suivre leur performance, puis vend les actions de ce fonds aux investisseurs.Les actionnaires possèdent une partie d'un ETF, mais ils ne possèdent pas les actifs sous-jacents du fonds..
Points clés à retenir
Pour la plupart des ETF, vendre aprèsmoins d'un anest imposée comme une plus-value à court terme. Les ETF détenus pendant plus d’un an sont imposés comme des gains à long terme. Si vous vendez un ETF et achetez le même ETF (ou un ETF sensiblement similaire) après moins de 30 jours, vous pourriez être soumis à la règle de la vente fictive.
Investir en bourse est l’un des moyens les plus efficaces de générer de la richesse à long terme, et vous n’avez pas besoin d’être un investisseur expérimenté pour gagner beaucoup d’argent. En fait,il est possible de mettre un millionnaire à la retraite sans aucun effort grâce aux fonds négociés en bourse (ETF).
SPY, VOO et IVV font partie des ETF S&P 500 les plus populaires. Ces trois ETF S&P 500 sont assez similaires, mais peuvent parfois diverger en termes de coûts ou de rendements quotidiens. Les investisseurs n’ont généralement besoin que d’un seul ETF S&P 500.
Si vous achetez un titre sensiblement identique dans les 30 jours avant ou après une vente à perte, vous êtes soumis auxrègle de vente de lavage. Cela vous empêche de réclamer la perte à ce moment-là.
Pour gagner 1 000 $ par mois en bons du Trésor, vous devrez investir240 000 $ au taux de 5 %. Il s’agit d’un rendement solide – et probablement de l’un des investissem*nts les plus sûrs disponibles aujourd’hui. Mais avez-vous 240 000 $ en réserve ? C'est la partie la plus difficile.
Certains experts recommandent de retirer 4 % chaque année de vos comptes de retraite. Pour générer 500 $ par mois, vous devrez peut-être augmenter vos investissem*nts pour150 000 $. Retirer 4 % chaque année équivaudrait à 6 000 $, soit 500 $ par mois.
Pourquoi je n’investis pas dans les ETF ?
Faible liquidité
Si un ETF est peu négocié, il peut y avoir des difficultés à sortir de l'investissem*nt, en fonction de la taille de votre position par rapport au volume moyen des transactions. Le plus grand signe d’un investissem*nt illiquide est l’ampleur des écarts entre l’offre et la demande.
Un ETF avec un faible risque peut quand même perdre de l’argent. Les ETF ne fournissent aucune garantie de performance future. Comme pour tout investissem*nt, vous risquez de ne pas récupérer l’argent que vous avez investi.
Il est peu probable que son actif augmente de 100 % en un seul jour.un ETF ne peut pas devenir nul. Un ETF suit un indice particulier et les titres y sont présents avec la même pondération. Ainsi, il peut être nul lorsque tous les titres passent à zéro.
Le choix dépend de ce que vous appréciez le plus.Si vous préférez la flexibilité du trading intrajournalier et préférez des ratios de dépenses plus faibles dans la plupart des cas, optez pour les ETF.. Si vous vous inquiétez de l’impact des commissions et des spreads, optez pour les fonds communs de placement.
En fin de compte, les investisseurs qui choisissent un ETF doivent se poser 3 questions : Quelle est l’exposition de cet ETF ? Dans quelle mesure l’ETF offre-t-il cette exposition ? Et avec quelle efficacité puis-je accéder à l’ETF ? Examinez l'indice sous-jacent (indice de référence) de l'ETF pour déterminer l'exposition que vous obtenez.
