Lorsque vous achetez un ETF, où va l’argent ?
Un fonds négocié en bourse, ou ETF, permet aux investisseurs d'acheter plusieurs actions ou obligations à la fois. Les investisseurs achètent des actions d’ETF etl'argent est utilisé pour investir selon un certain objectif. Par exemple, si vous achetez un ETF S&P 500, votre argent sera investi dans les 500 sociétés de cet indice.
Les ETF ou « fonds négociés en bourse » sont exactement comme leur nom l'indique : des fonds qui se négocient en bourse, suivant généralement un indice spécifique. Lorsque vous investissez dans un ETF, vous obtenez un ensemble d'actifs que vous pouvez acheter et vendre pendant les heures de marché, réduisant ainsi potentiellement votre risque et votre exposition, tout en contribuant à diversifier votre portefeuille.
Vous pouvez gagner de l’argent avec les ETFen les échangeant. Et certains ETF versent l’argent qu’ils rapportent aux investisseurs. Ces paiements sont appelés distributions.
Il n'y a pas de transfert de propriété car les investisseurs achètent une part du fonds, ce quidétient les actions des sociétés sous-jacentes. Contrairement aux fonds communs de placement, les cours des actions des ETF sont déterminés tout au long de la journée. Un fonds commun de placement n'est négocié qu'une fois par jour après la clôture du marché.
Si vous possédez des actions d'un fonds négocié en bourse (FNB), vous pouvez recevoirdistributions sous forme de dividendes. Ceux-ci peuvent être payés mensuellement ou à un autre intervalle, selon l'ETF. Il est important de savoir que tous les dividendes ne sont pas traités de la même manière sur le plan fiscal.
Inconvénients des ETF. Bien que les FNB soient généralement moins chers que d’autres options d’investissem*nt à faible risque (comme les fonds communs de placement),ils ne sont pas libres. Les ETF se négocient en bourse comme une action individuelle, ce qui signifie que les investisseurs peuvent devoir payer un courtier réel ou virtuel afin de faciliter la négociation.
Les ETF peuvent fermer en raison du manque d’intérêt des investisseurs ou de mauvais rendements. Pour les investisseurs, le moyen le plus simple de sortir d’un investissem*nt ETF est de le vendre sur le marché libre. La liquidation des ETF est strictement réglementée ; à la clôture d'un ETF,tous les actionnaires restants recevront un paiement basé sur ce qu'ils ont investi dans l'ETF.
Choix de trading de base pour les ETF ou les actions
Vous passez un ordre auprès de votre courtier ou en ligne pour acheter, disons, 100 actions d'un certain ETF. Votre ordre est envoyé en bourse et vous bénéficiez du meilleur prix disponible. Ordre limité : plus précis qu'un ordre au marché, vous passez un ordre pour acheter, disons, 100 actions d'un ETF à 23 $ l'action.
- Nippon India ETF Nifty 50 BeES. 241,63 ₹.
- Nippon India ETF PSU Bank BeES. 76,03 ₹.
- BHARAT 22 ETF. 96,10 ₹.
- FNB Wonder Asset NYSE FANG+. 84,5 ₹
- FNB UTI S&P BSE Sensex. 781 ₹.
- Nippon India ETF Gold BeES. 55,5 ₹.
- Nippon India Etf Nifty Bank Bees. 471,9 ₹.
- FNB HDFC Nifty50 valeur 20. 123,2 ₹.
Ces ETF peuvent détenir des actifs générateurs de revenus, tels que les actions à dividendes, les actions privilégiées, les obligations de sociétés, les fiducies de placement immobilier (REIT) et les sociétés en commandite principales (MLP). Ils offrent l'avantage de rendements mensuels, qui peuvent être encore améliorés par l'utilisation d'options telles que les options d'achat couvertes.
Pourquoi ne pas investir dans les ETF ?
Risque du marché
Le risque le plus important des ETF est le risque de marché. Comme un fonds commun de placement ou un fonds à capital fixe, les ETF ne sont qu'un véhicule d'investissem*nt, une enveloppe pour leur investissem*nt sous-jacent. Ainsi, si vous achetez un ETF S&P 500 et que l’indice S&P 500 baisse de 50 %, rien sur le caractère bon marché, fiscalement efficace ou transparent d’un ETF ne vous aidera.
Les ETF présentent plusieurs avantages pour les investisseurs qui envisagent ce véhicule. Les 4 avantages les plus marquants sontflexibilité de négociation, diversification du portefeuille et gestion des risques, coûts inférieurs à ceux des fonds communs de placement similaires et avantages fiscaux potentiels.
Les ETF constituent un excellent choix pour de nombreux investisseurs débutants ainsi que pour ceux qui ne veulent tout simplement pas faire toutes les démarches nécessaires pour posséder des actions individuelles.. Bien qu'il soit possible de trouver les grands gagnants parmi les actions individuelles, vous avez de fortes chances de réussir de manière cohérente avec les ETF.
Points clés à retenir
Pour la plupart des ETF, la vente après moins d’un an est imposée comme une plus-value à court terme. Les ETF détenus pendant plus d’un an sont imposés comme des gains à long terme. Si vous vendez un ETF et achetez le même ETF (ou un ETF sensiblement similaire) après moins de 30 jours, vous pourriez être soumis à la règle de la vente fictive.
Tout comme pour les titres individuels, lorsque vous vendez des actions d'un fonds commun de placement ou d'un FNB (fonds négocié en bourse) pour réaliser un profit, vous devrez payer des impôts sur ce « gain réalisé ». Mais vous pouvez également devoir payer des impôts si le fonds réalise un gain en vendant un titre à un prix supérieur au prix d'achat initial, même si vous n'avez vendu aucune action.
Comme pour les actions et de nombreux fonds communs de placement, la plupart des FNB versent leurs dividendes trimestriellement :une fois tous les trois mois. Cependant, des ETF offrant des rendements de dividendes mensuels sont également disponibles.
Il est peu probable que son actif augmente de 100 % en un seul jour.un ETF ne peut pas devenir nul. Un ETF suit un indice particulier et les titres y sont présents avec la même pondération. Ainsi, il peut être nul lorsque tous les titres passent à zéro.
Modifications des taux d'intérêtsont les principaux responsables de la perte de valeur des fonds négociés en bourse (ETF) obligataires. À mesure que les taux d’intérêt augmentent, les prix des obligations existantes baissent, ce qui a un impact sur la valeur des ETF détenant ces actifs.
En théorie, si Vanguard faisait faillite, vos actifs au sein de l'ETF devraient être en sécurité, car ils sont techniquement les vôtres et détenus en fiducie par Vanguard. Donc, si Vanguard s'effondrait, ce qui se passerait probablement serait queun autre gestionnaire reprendrait l'ETF, ou les actifs seraient vendus et vous seriez payé.
Une fois le règlement de la transaction terminé, les fonds arriveront généralement sur votre compte au comptant ou sur votre compte bancaire externe dans1-2 jours ouvrables.
Quand dois-je vendre mon ETF ?
Si un ETF a toujours des volumes de transactions importants, un prix qui ne fluctue pas radicalement à la hausse ou à la baisse à chaque nouvelle transaction et des spreads acheteur-vendeur assez faibles (voir la section suivante), alors le prix du marché est probablement un meilleur indicateur de la valeur du portefeuille. valeur réelle que la valeur liquidative, et il est sûr de procéder à une transaction.
Quel est l'investissem*nt minimum ? Parce qu'ils se négocient comme des actions,Les ETF ne nécessitent pas d’investissem*nt initial minimumet sont achetés sous forme d'actions entières. Vous pouvez acheter un ETF pour le prix d'une seule action, généralement appelé « prix de marché » de l'ETF.
Les fonds négociés en bourse fonctionnent comme ceci : le fournisseur de fonds est propriétaire des actifs sous-jacents, conçoit un fonds pour suivre leur performance, puis vend les actions de ce fonds aux investisseurs.Les actionnaires possèdent une partie d'un ETF, mais ils ne possèdent pas les actifs sous-jacents du fonds..
Avant d'acheter un ETF, il y a cinq facteurs à prendre en compte 1)performance du FNB2) l'indice sous-jacent de l'ETF 3) la structure de l'ETF 4) quand et comment négocier l'ETF et 5) le coût total de l'ETF.
- Ouvrez un compte de courtage. Vous aurez besoin d'un compte de courtage pour acheter et vendre des titres comme les ETF. ...
- Recherchez et comparez les ETF avec des outils de sélection. Maintenant que vous avez votre compte de courtage, il est temps de décider quels ETF acheter. ...
- Placez le commerce. ...
- Asseyez-vous et détendez-vous.