Les ETF sont-ils plus sûrs que les fonds communs de placement ?
Les deux sont moins risqués que d’investir dans des actions et des obligations individuelles. Les ETF et les fonds communs de placement sont tous deux dotés d’une diversification intégrée. Un fonds peut comprendre des dizaines, des centaines, voire des milliers d’actions ou d’obligations individuelles dans un seul fonds. Ainsi, si une action ou une obligation se porte mal, il est possible qu’une autre se porte bien.
Le choix dépend de ce que vous appréciez le plus.Si vous préférez la flexibilité du trading intrajournalier et préférez des ratios de dépenses plus faibles dans la plupart des cas, optez pour les ETF.. Si vous vous inquiétez de l’impact des commissions et des spreads, optez pour les fonds communs de placement.
Bien que ces titres suivent un indice donné, l'utilisation de la dette sans capitaux propres rend les ETF à effet de levier et inversés des investissem*nts risqués sur le long terme en raison derendements à effet de levier et volatilité quotidienne du marché. Les fonds communs de placement sont strictement limités quant au montant de l’effet de levier qu’ils peuvent utiliser.
Mais ils présentent quelques différences essentielles, notamment le coût des fonds. Dans l'ensemble,Les ETF ont un avantage car ils ont tendance à recourir plus souvent à l’investissem*nt passif et bénéficient de certains avantages fiscaux.. Voici ce qui différencie un fonds commun de placement d’un FNB et ce qui convient le mieux à votre portefeuille.
N'importe quand,le spread sur un ETF peut être élevé et le prix de marché des actions peut ne pas correspondre à la valeur intrajournalière des titres sous-jacents. Ce n’est pas une bonne période pour faire des affaires. Assurez-vous de connaître la valeur intrajournalière actuelle d'un ETF ainsi que le prix du marché des actions avant d'acheter.
Les ETF et les fonds communs de placement indiciels ont tendance à être généralement plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds gérés activement.. Et, en général, les ETF ont tendance à être plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds communs de placement indiciels. Vous voulez une exposition de niche. Les ETF spécifiques axés sur des secteurs ou des matières premières particuliers peuvent vous donner une exposition à des niches de marché.
Les ETF offrent de nombreux avantages, notammentdiversification, liquidité et réduction des dépensespar rapport à de nombreux fonds communs de placement. Ils peuvent également aider à minimiser les impôts sur les plus-values. Mais ces avantages peuvent être contrebalancés par certains inconvénients, notamment des rendements potentiellement inférieurs et une volatilité intrajournalière plus élevée.
Si vous payez des frais pour un fonds avec un ratio de dépenses élevé ou si vous payez trop d'impôts chaque année en raison de distributions indésirables de gains en capital, passer aux FNB est probablement le bon choix.. Si votre investissem*nt actuel est dans un fonds commun de placement indiciel, vous pouvez généralement trouver un FNB qui accomplit la même chose.
Au moins une fois par an, les fonds doivent répercuter les plus-values nettes réalisées. En tant qu'actionnaire du fonds,vous pourriez devoir payer des impôts sur les gains même si vous n'avez vendu aucune de vos actions.
Trop de diversification peut diluer la performance
L’ajout de nouveaux ETF à un portefeuille qui comprend cet ETF énergétique diminuerait sa performance. Puisque l’allocation à l’ETF Énergie diminuera naturellement, tout comme sa contribution au rendement total du portefeuille.
Quel est l’ETF ou le fonds commun de placement le plus risqué ?
Les deux sont moins risqués que d’investir dans des actions et des obligations individuelles. Les ETF et les fonds communs de placement sont tous deux dotés d’une diversification intégrée. Un fonds peut comprendre des dizaines, des centaines, voire des milliers d’actions ou d’obligations individuelles dans un seul fonds. Ainsi, si une action ou une obligation se porte mal, il est possible qu’une autre se porte bien.
Puisque les ETF sont négociés en bourse,ils peuvent être achetés et vendus à tout moment pendant les heures de marché comme une action. C'est ce qu'on appelle la « tarification en temps réel ». En revanche, les fonds communs de placement ne peuvent être achetés et rachetés qu'à la valeur liquidative correspondante ; la VNI n'est déclarée qu'une seule fois en fin de journée.
Les frais administratifs de la gestion des ETF sont généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Les ETF réduisent leurs dépenses administratives et opérationnelles grâce à des négociations basées sur le marché. Étant donné que les ETF sont achetés et vendus sur le marché libre, la vente d'actions d'un investisseur à un autre n'affecte pas le fonds.
Faible liquidité
Si un ETF est peu négocié, il peut y avoir des difficultés à sortir de l'investissem*nt, en fonction de la taille de votre position par rapport au volume moyen des transactions. Le plus grand signe d’un investissem*nt illiquide est l’ampleur des écarts entre l’offre et la demande.
Les ETF sont soumis aux fluctuations du marché et aux risques de leurs investissem*nts sous-jacents. Les ETF sont soumis à des frais de gestion et à d’autres dépenses. Contrairement aux fonds communs de placement, les actions d'ETF sont achetées et vendues au prix du marché, qui peut être supérieur ou inférieur à leur valeur liquidative, et ne sont pas rachetées individuellement du fonds.
Il est peu probable que son actif augmente de 100 % en un seul jour.un ETF ne peut pas devenir nul. Un ETF suit un indice particulier et les titres y sont présents avec la même pondération. Ainsi, il peut être nul lorsque tous les titres passent à zéro.
Le risque le plus important des ETF est le risque de marché.
Les ETF peuvent constituer un excellent investissem*nt pour les investisseurs à long terme et ceux ayant des horizons temporels à plus court terme.. Ils peuvent être particulièrement précieux pour les investisseurs débutants. En effet, ils n'exigeront pas le temps, les efforts et l'expérience nécessaires pour rechercher des actions individuelles.
Les fonds communs de placement sont évalués une fois par jour à la valeur liquidative et sont négociés après les heures d'ouverture du marché. Les ETF sont négociés tout au long de la journée en bourse, tout comme les actions individuelles. Les ETF ont souvent des ratios de frais inférieurs et sont généralement plus efficaces sur le plan fiscal en raison de leur nature plus passive.
Négocier des ETF et des actions
Il n’y a aucune restriction quant à la fréquence à laquelle vous pouvez acheter et vendre des actions ou des ETF. Vous pouvez investir aussi peu que 1 $ avec des fractions d’actions, il n’y a pas d’investissem*nt minimum etvous pouvez exécuter des transactions tout au long de la journée, plutôt que d'attendre que la valeur liquidative soit calculée à la fin de la journée de bourse.
Les ETF sont-ils bons pour investir à court terme ?
Points clés à retenir
Tous les ETF n'offrent pas les critères de négociation à court terme, qui comprend une liquidité élevée, une rentabilité et une transparence des prix. Pour maintenir la liquidité, les traders doivent éviter les ETF qui ont un pourcentage élevé de transactions hors bourse.
Les ETF sont généralement inférieurs à ceux facturés par les fonds communs de placement gérés activement, car leurs gestionnaires imitent simplement le contenu d'un indice plutôt que de prendre des décisions d'achat et de vente régulières. Pour certains investisseurs, la conception d'un ETF passif est négative.
Les titulaires de comptes de courtage obtiennent simplement la valeur de leur investissem*nt dans des fonds communs de placement transférée en franchise d'impôt dans la version ETF.. Le nouveau FNB a les mêmes gestionnaires et le même portefeuille que le fonds commun de placement. Si vous êtes satisfait de votre fonds commun de placement, vous n’avez aucune mesure à prendre en réponse à la conversion.
Volatilité des marchés et gestion des risques
Évaluez la performance du fonds par rapport à ses pairs de la catégorie et aux indices de référence pertinents pour déterminer s'il est constamment à la traîne.Si un fonds sous-performe systématiquement sur plusieurs périodes et ne parvient pas à générer des rendements satisfaisants, envisagez de sortir de l'investissem*nt.
Si vous achetez un titre sensiblement identique dans les 30 jours avant ou après une vente à perte, vous êtes soumis auxrègle de vente de lavage. Cela vous empêche de réclamer la perte à ce moment-là.
